近日，黑龍江雙鴨山警方破獲一起特大非法出具票證、票據詐騙案。此案中，中國銀行雙鴨山四馬路支行的５名工作人員沆瀣一氣，非法出具大量的承兌匯票，３年中涉案金額４億多元，造成重大損失。金融界人士認為，應當認真從該案吸取教訓，強化銀行內外監控體係建設，避免此類案件再次發生。
中國銀行雙鴨山四馬路支行
驚曝“窩案”
近日，雙鴨山警方偵破一起特大非法出具票證、票據詐騙案，中國銀行雙鴨山四馬路支行原行長胡偉東、原副行長王林以及業務員沈洪澤、楊曉平、趙偉澤５人未經任何審批程序，從２００５年８月至１２月，先後為犯罪嫌疑人集賢縣富強糧油貿易有限公司經理朱德權（又名朱德全）開具空白銀行承兌匯票４５張。朱德權在沒有足額保證金的情況下，在山東四家銀行陸續將４５張承兌匯票貼現，票面金額合計４．３２５億元。
此案引起黑龍江省公安廳、雙鴨山市委、市政府的高度重視。警方輾轉北京、上海、大連等１０多個城市調查取證，固定犯罪證據，目前涉案６人已被批準逮捕。
警方查明，從２００３年３月開始，四馬路支行先後給朱德權開具了９６張承兌匯票，其中大部分是非法出具，涉及票面金額９億余元，其中５１張已經結清和解付，另有４５張已被朱德權貼現。朱德權將承兌匯票貼現後，用來做生意和炒作期貨。朱德權先後在北京、上海等地炒作棉花、豆粕、大豆、銅等期貨，賺少賠多，最多一次在北京中谷期貨損失６８００多萬元。他相繼在北京損失１．２億元，在其他城市損失８０００萬，共計損失２億元左右。朱德權採取拆東墻補西墻的辦法，後一筆承兌匯票貼現之後將前一筆還上。
目前，警方已在朱德權的期貨賬號、保證金賬號等處凍結８０００余萬元，扣押汽車５臺，房產三處，尚有１億多正在調查、追繳中。
資料片
工作人員集體“下水”
負責案件偵破工作的雙鴨山市公安局經偵支隊支隊長鄧福才說，銀行有關工作人員集體"下水"、內外勾結、相關銀行工作人員的違法違規操作是這起大案發生的主要原因。
按照銀行的相關制度規定，業務經辦要遵循章證分管、領導審批、會計復核的原則。而涉案的５名銀行工作人員，趙偉澤是憑證管理員（經辦員）、沈洪澤管章、楊曉平負責復核，胡偉東或者王林審批。從領導到經辦員，都是"黑洞中人"，因為各環節都是一夥的，監督制約機制形同虛設。
內外勾結成為犯罪的"催化劑"。雙鴨山市公安局副局長王傑說，朱德權與胡偉東早就相識，胡調到四馬路支行當行長後，兩人的關係更加密切。朱最初的幾張承兌匯票是通過合法手續辦的，從２００３年１０月開始，四馬路支行開始採取種種非法手段，私下將空白匯票開具給朱德權。
此外，相關銀行工作人員的違法違規操作給承兌匯票"體外循環"以可乘之機。按照銀行的相關規定，一張匯票從出票到貼現要經過以下流程：由企業法人申請——>向出票行的賬戶交納足額保證金——>出票行按照規定出具匯票給企業——>企業到承兌行貼現——>承兌行向出票行查詢後付款——>到期結付時由承兌行把票據托收給出票行——>出票行付款給承兌行。在匯票流動的過程中，要求提供雙方企業的資質證明、稅務登記證以及貿易協議或合同。
然而，在警方調查中，四馬路支行的工作人員沒有按照匯票的管理規定和流程辦理，未經過逐級審批，採取種種手段，非法出具匯票。朱德權大多數的匯票沒有保證金，他貼現出４億余元，在四馬路支行只有１０２０萬元的保證金。
"出票行違規違法操作，承兌行也難辭其咎，"中國銀行雙鴨山分行綜合管理部主任劉漢輝說，"承兌匯票到期後，不是由出票行付款給承兌行，而是朱德權多次直接用現金還款或從他在山東企業帳戶劃款，這是違反結算制度的，但未引起承兌行的懷疑。如果承兌行嚴格按程序辦理，就不會有這麼多非法出具的承兌匯票，好比‘不買票上火車，卻出不了站臺’。"
資料片
