８月１８日，山東省泰安市泰山區檢察院正式對魏利新、陳勇非法經營“瑞士共同基金”網絡傳銷案件予以審查起訴，經過泰安工商、公安部門一百多個日夜的連續作戰，這個宣稱全球最大基金、收益率達３００％、涉及全國多個省市１７萬余人的中國目前最大的網絡傳銷案件被執法部門掀開了冰山一角。

    “名門”基金

    漏洞百出

    ２００７年５月１０日，家住泰安市泰山區的董某到泰安市泰山工商分局反映，稱有人以“投入８０００元，３０個月後收益４０萬元”為承諾，讓其購買了８０００元的“瑞士共同基金”。從反映人對該基金的運作方式、獎勵制度的描述中，執法人員敏銳地意識到，這很可能是一種以境外基金為幌子、以互聯網為依托的新型傳銷活動，工商、公安對“瑞士共同基金”的調查由此展開。

    經泰安專業執法人員調查，“瑞士共同基金”號稱擁有英國倫敦證券交易所、摩根大通銀行等豪華陣容的合作夥伴，由ＣＨＥＶＩＯＴ家族成立于１９４８年，總部設于瑞士首都伯爾尼，協助全球投資者管理資金達９０億美元。

    泰安的執法人員沒有被這一係列炫目的光環所迷惑，隨著調查的深入，越來越多的疑點顯露出來。經調查，該網站域名注冊時間為２００５年６月１６日，而其所聲稱的母公司——號稱１９４８年成立的Ｓｗｉｓｓ　Ｍｕｔｕａｌ　Ｆｕｎｄ的網站，則注冊于２００５年６月１２日，僅比“瑞士共同基金”的域名早注冊４天。　

    “瑞士共同基金”網站宣稱成立于２００５年４月，其網站上的圖表顯示２００５年４月份募集了３００萬元，５月份募集了５５０萬元，對照它的注冊時間，顯然這是一個騙局。

    更進一步的調查發現，該基金並未在中國證監會公司登記備案，也沒有在民政部或中國人民銀行登記注冊，也就是說，該基金不具備在中國公開募集資金的資格。顯然，“瑞士共同基金”屬于非法的地下黑基金，那麼，它的行為究竟是屬于涉嫌非法融資還是一種新的非法傳銷行為呢？

    名為基金

    實為傳銷

    經過反復的調查取證，工商人員查清了“瑞士共同基金”的獎金分配制度，共分為投資計劃（ＳＩＰ）、聯營計劃（ＳＡＰ）、收入計劃（ＳＲＰ）、財務計劃（ＳＦＰ）、百萬富翁五種獎金分配制度，也稱五種財務工具。其中聯營計劃是指每介紹一位投資者，介紹人可以獲得被介紹人本金的１０％作為回報。收入計劃是指每介紹一位投資者，介紹人可以獲得被介紹人投資、再投資所獲全部收益的１０％作為回報。

    “瑞士共同基金”實行雙軌制，介紹人拉來的投資者呈金字塔狀依次向下排列，每增加１００００美元銷售額，介紹人可提取１０％的傭金。“瑞士共同基金”實行網絡注冊、匯款的方式，每個投資人最低基礎投資額為１０００美元（人民幣為８０３０元，８０００元為投資金額，３０元為手續費）。例如，Ａ介紹了投資人Ｂ入了網絡，Ｂ投資１０００美元，介紹人Ａ收益：１００美元（Ｂ投資額１０％的傭金）和１０美元（每月從Ｂ獲利的１０％中再提取１０％）。投資人Ｂ（Ａ的下線）收益：１００美元（前３月每月獲得投資額的１０％回報），收益每３個月還會提高５％，第６個月就成了２０％……

    每１５天為一個返利期，１５個月為一個投資周期。在這個周期當中，每個返利期的利潤返還率以１０％遞增，到投資周期結束後，８０００元的回報率為３００％。如果全部獲利循環投資，經過兩個投資周期３０個月後，８０００元本金將變成４０萬元。同時，每介紹一位投資者，都將取得他本金投資直接收益的１０％作為回報，且能持續享受他投資／再投資所得全部收益的１０％，很顯然，這是一種本金回報＋拉人頭提成的運作模式，具有傳銷的典型特徵。

    兩名上線

    泰安落網

    泰安市泰山工商分局與泰山區公安局經偵支隊經過大量的調查取證，眾多參與人員的上線集中在了魏利新、陳勇兩人身上，並逐步鎖定了兩人的活動范圍。６月１０日１４時，當兩人出現在其合夥經營的某專賣店時，被執法人員當場抓獲，現場查獲記錄本、匯款單等大量證據材料。在鐵一般的證據面前，魏、陳如實交代了非法經營“瑞士共同基金”的情況。

    根據先前的調查和魏利新、陳勇兩人在泰安的活動特徵，泰安市工商和公安部門最終定性這是一起典型的以境外基金為名義、以互聯網絡為平臺、以高額利潤回報為誘餌、以詐騙錢財為目的的非法傳銷活動，案件隨之被移交泰安市泰山區檢察院，正式對魏利新、陳勇非法經營“瑞士共同基金”網絡傳銷案件予以審查起訴。

    “瑞士共同基金”變臉繼續行騙

    據媒體報道及犯罪嫌疑人供述，全國逾１７萬人參與了“瑞士共同基金”，按照每人以最低８０００元計算，總涉案金額達１３．６億元。而實際金額遠遠超過這個數字，僅泰安查處的３０名參與者就投入了５０余萬元，人均投入１．６萬元，“瑞士共同基金”涉案人員、金額均為目前國內已知最大的一起網絡傳銷案件。

    截至發稿時，記者發現“瑞士共同基金”網站已不能正常登錄，但域名為ｗｗｗ．ｈａｎｙｉ－ｓｗｉｓｓｃａｓｈ．ｃｏｍ的網站標榜自己為“瑞士共同基金”官方網站，其網站內容與原網站基本相同。類似的網站則有數十個。一個號稱成立于２００７年４月１０日的“瑞士共同基金”論壇也在正常運行，論壇顯示共有１４４７名會員，“瑞士共同基金”仍然變換著花樣繼續行騙。隨著該案件在山東泰安予以查處、定性並即將提起訴訟，“瑞士共同基金”的畫皮已被剝下，其苦心經營的網絡傳銷騙局也必將全面崩盤。