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僑興案涉案機構罰沒超20億 創銀行業個案罰款紀錄
2017-12-30 07:31:35 來源: 新京報
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  原標題:僑興案涉案機構罰沒超20億

  僑興案全鏈條處置落幕,最新罰沒13家出資機構共計13.41億元

  繼廣發銀行被罰之後,“僑興債”違約事件中的其他金融機構也受到重罰。12月29日,銀監會發布通告稱,依法對涉及廣發銀行違規擔保案的13家出資機構作出行政處罰,罰沒金額合計13.41億元。加上此前對廣發銀行罰沒的7.22億元,廣發銀行違規擔保“窩案”罰沒超20億元。

  接近銀監會的內部人士對新京報記者透露,僑興債係列案件的查處是銀監會強監管的要求,同時是政治規范行業切實提高銀行內部合規的需要,也是中央經濟工作會議提出“促進形成金融和實體經濟、金融和房地産、金融體係內部的良性循環”三個循環的需要,這是在金融內部的協作發展劃了一條底線。

  超20億頂格處罰創銀行業個案罰款紀錄

  12月初,銀監會通報了“僑興債”的部分處罰結果,對廣發銀行總行、惠州分行及其他分支機構的違法違規行為罰沒合計7.22億元。記者了解到,隨著此次對13家出資機構的處罰落地,廣發銀行違規擔保案涉及的案發、通道、出資等三類機構都受到了處罰,該案的調查和行政處罰工作已基本結束。

  13家出資機構包括恒豐銀行、興業銀行鄭州分行、興業銀行青島分行、天津濱海農商銀行、中鐵信托有限責任公司、河北省金融租賃有限公司、吉林環城農村商業銀行、吉林舒蘭農村商業銀行、吉林永吉農村商業銀行、吉林蛟河農村商業銀行、吉林公主嶺農村商業銀行、吉林乾安縣農村信用合作聯社等。

  合計13.41億元的罰款,包括銀監會沒收違法所得6.61億元,處1倍罰款6.61億元和其他違規罰款1930萬元。

  此外,銀監會對這些出資機構的45名責任人作出行政處罰。取消6人高管任職資格,禁止3人一定期限直至終身從事銀行業工作,對36名高級管理人員和相關責任人分別給予警告和經濟處罰。

  據記者了解,此次違規擔保“窩案”罰沒超20億元,創銀行業個案罰款紀錄。

  全面追責僑興債案將震懾此類業務模式

  隨著監管過程逐步披露,違規擔保“窩案”背後波及銀行、保險、信托、交易所、互聯網金融平臺的僑興私募債風波,違規細節漸漸清晰。

  2016年12月20日,僑興集團下屬的僑興電訊、僑興電信在“招財寶”平臺發行的10億元私募債到期無法兌付,該私募債由浙商財險提供保證保險,但該公司稱廣發銀行惠州分行出具了兜底保函。之後10多家金融機構拿著兜底保函等協議,先後向廣發銀行詢問並主張債權。該案的“保函”,也陷入真假“蘿卜章”危機。

  銀監會披露稱,廣發銀行惠州分行員工與僑興集團人員內外勾結、私刻公章、違規擔保案件,涉案金額約120億元,其中,銀行業金融機構約100億元,主要用于掩蓋該行的巨額不良資産和經營損失。

  中國社科院金融研究所銀行研究室主任曾剛向新京報記者表示,銀監會對僑興債案件全面追責,將對此類業務模式起到很強的震懾作用。在一定程度上對于違規夯實查亂象的成果,打擊違規套利,引導金融機構回歸本源和主業有很大好處。

  曾剛認為,所有參與僑興債案鏈條的持牌機構都受到了處罰,涉事主體廣發銀行、提供通道業務的機構以及本次出資機構均被處罰。不過,跟廣發銀行相比,這些機構基本是按照沒收違規所得和一倍罰款(1:1)的比例處罰,受處罰程度較輕,也體現了責任不同處罰的差異性。他預計,這些罰款在這些機構的可承受范圍內,預計對上述機構不會産生較大的經營穩健性壓力。 (記者 陳鵬)

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【糾錯】 責任編輯: 聶晨靜
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    2017-12-14 07:00:53
  • 銀監會開7.22億最大罰單 廣發銀行等因“僑興債”被罰
    昨日,銀監會通報了“僑興債”處罰結果,對廣發銀行總行、惠州分行及其他分支機構的違法違規行為罰沒合計7.22億元。這一金額已超過今年前10月銀監會係統對金融機構罰沒的6.67億元總和。
    2017-12-09 07:21:37
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    2017-01-07 08:16:30
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