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“放大貸款業務”裏的騙局
2018-09-12 07:30:05 來源: 中國青年報
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  在湖北武漢,有人利用“代辦貸款業務”“10~100倍放大貸款額度”等噱頭,招攬客戶騙錢,事情敗露後跑路最終被抓。日前,記者從湖北省武漢市江漢區人民檢察院獲悉,幾起類似案件背後的“黑手”是同一群人,被害人達60余人,涉案金額300余萬元。劉某等14人被檢察院以涉嫌詐騙罪批準逮捕。

  去年11月21日,武漢市公安局江漢區分局來了30多名報案者,反映武漢創鑫嘉惠信息咨詢服務有限公司(以下簡稱“創鑫嘉惠公司”)騙錢後跑路。

  潘女士介紹,2017年8月,她在網上看到廣告稱,創鑫嘉惠公司可以代辦大額貸款,還不需要本人徵信記錄。潘女士找到該公司,工作人員用她的手機下載App,貸款51300元,隨後即將這筆錢劃走,“説能幫我把貸款擴大10倍,只要我和親朋好友熟記他們給我準備的資料,在銀行人員打電話審核時,答對信息,貸款就能辦下來。”

  潘女士前前後後接了5次審核電話,都沒有通過。後來,潘女士去創鑫嘉惠公司,卻發現已人去樓空。

  創鑫嘉惠公司涉案人數眾多,引起了公安機關的重視。民警布下法網,全面追逃該公司股東、員工。

  “我事先不知道這是家詐騙公司,工作中才漸漸察覺不對勁,但被公司負責人、經理一番‘洗腦’後,就麻木了。”創鑫嘉惠公司1名業務員介紹,公司老板姓牟,背後還有3名股東。

  這名員工入職後,參加了培訓,內容是熟悉業務招徠客戶。剛開始,公司以放大10倍貸款為廣告招攬業務,到後來膽子變大,承諾能幫人放大貸款至100倍。

  一般模式是,客戶簽完合同後,會被告知在家等消息,24小時內會有“審核電話”打入,客戶必須接聽並回答正確才能放款成功。但據這名員工所知,沒有一個人通過“審核”,所謂放大貸款,是一場徹頭徹尾的騙局。

  今年6月7日,創鑫嘉惠公司股東之一劉某被抓獲。據其供述,他和宮某、趙某、孫某一起在武漢成立了多家類似公司。

  “我們在外地見識了3種騙術:個人信用貸款、個人芝麻貸款和背債業務”,劉某供述,個人信用貸款業務是他們給客戶提供虛假資料,告訴客戶會有小額貸款公司或銀行通過電話對他們審核,實際上,打電話的都是公司自己人,根本不會讓他們審核通過,主要是為了騙取客戶手續費。個人芝麻貸款業務跟前一種類似,只是手續費由客戶繳納現金換成了通過小額貸款公司App申請的貸款。背債業務是承諾能幫客戶將小額貸款公司App申請到的貸款通過銀行內部關係放大100倍,客戶得到其中50%左右的錢,沒有利息,還款期限長達30~50年,所付出的代價只是在該銀行徵信記錄上記一筆。

  劉某等人發現,個人信用貸款業務市場需求小,個人芝麻貸款業務利潤少、容易被察覺,他們就把重心轉移向了“背債”業務。開辦創鑫嘉惠公司後,2017年又開辦了武漢信達恒昌信息咨詢有限公司(以下簡稱“信達恒昌公司”)、武漢華盛昌信信息咨詢有限公司(以下簡稱“華盛昌信公司”),主營“背債”業務。

  業務員余某被抓獲後供述,員工在公司詐騙期間均使用化名,以免被人發覺。其實公司根本沒有能力進行貸款放大業務,所謂的3種業務只是將客戶的錢騙到自己手中,若客戶問起,則極盡拖延。2017年11月17日前後,經理派人將電腦都拖走了,讓員工將合同全部銷毀。經理給員工分紅後,公司就地解散。

  檢方查明,上述公司趁被害人發覺前跑路,劉某留在武漢。2018年2月至4月,劉某與孫某、宮某又合開了宗厚勞務公司,陳先生等7人被騙。

  陳先生等人均是在網上看到該勞務公司信息,和公司簽訂外派勞務合同,繳納一定服務費後,在家等消息。等到了約定時間再聯係,業務員手機關機,公司也改頭換面,變成其他單位了。

  “我們這一群人來武漢就是騙錢的。”犯罪嫌疑人王某供述,公司自稱是勞務輸出公司,聲稱能在國外找到薪酬優厚的工作,但需要事先收取服務費。簽訂完合同後,讓客戶等消息,3個月不成功保證退錢,在此期間盡可能騙取更多的服務費,等到客戶醒悟時,他們已攜款潛逃。

  今年6月,劉某等人陸續落網。經查,創鑫嘉惠公司涉案金額1247849元,信達恒昌公司涉案金額314144元,華盛昌信公司涉案金額1416077元,宗厚勞務公司涉案金額213400元,總計人民幣3191470元,被害人數達60余人。劉某、趙某等人均為85後、90後,文化程度從小學到大學不等。(朱凜睿 閆永革)

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【糾錯】 責任編輯: 唐斕
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